2024-11-3 12:56:09
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今天我们聊一下现金的交易，看一看你是否已经违法了。
首先：收到现金收入
一、如果在美国境内如果有经营性现金收款，如果达到下面标准，15天内你需要申报8300表：#
1、一次交易金额超过1万美金，或
2、24小时内相关交易超过1万美金，或
3、超过24小时收款人已知是相关交易且累计超过1万美金
例子1：Tom在洛杉矶经营一家珠宝店，并接受了一笔12,000美元的珠宝销售现金支付。他需要在表格8300上报告这笔交易。
例子2：什么是相关交易
Tom是一位旅行代理人。一位客户支付了8,000美元的现金，用于一次旅行。两天后，同一位客户再支付3,000美元的现金，以包括另一个人在这次旅行中。这些是相关的交易，必须申报8300。
例子3：在美国的一个代购，连续分销给其他代购，如果连续收到同一个二级代购支付的款项超过1万，虽超过24小时，但属于相关交易
二、但是如果你在美国境外进行现金的交易，可以免除申报8300表
三、如果你收到非经营性交易产生的现金，也可以免除申报8300表
例子1：什么是经营性现金收款
Tom购买了一辆新车，并将他的旧车以11,000美元的价格卖出。买方以现金付款给了Tom先生。由于Tom先生不从事汽车销售的商业活动，因此无需报告从出售汽车中获得的超过10,000美元的现金收入。
例子2：非美国公民的父母亲从中国携带2万美金，入境时合法申报，到了美国把现金给了自己上学的孩子（不考虑赠与情况），孩子收到2万现金就不需要申报8300表。
四、法人企业以Doing Business As” (“DBA”) Name方式经营或个体户有收到现金时有可能要申报Form 112
其次：到银行存取资金，也会被政府盯上
如果你通过银行进行现金存取、外汇兑换及其他现金支付和转账，一次交易超过1万，银行必须要申报。而1万元是按工作日内银行及其附属机构收到现金加上支付现金合计数算，这算一次交易。
美国为了打击洗钱行为，进行了完善的申报制度的建设，作为纳税人，一定避免使用现金，如必须使用，收现金时要确定是否进入申报义务，如果银行存取现金，一定保留好资金来源合法的凭据；如果有洗钱嫌疑，要及时避免。该信息来源于protaxoffice.com
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