申请美国MSB牌照所需资料是相对简单的，需要提供公司资料和董事个人资料即可办理。具体流程如下： 1、公司注册，优先推荐美国公司，可在50州中任选一州注册，新老公司皆可申请办理。 2、申请公司EIN联邦税号，（EIN联邦税号是申请美国MSB牌照的必要条件之一）美国MSB牌照只需申请公司税号，无需开户。 3、确定MSB 牌照的金融业务方案设计。 4、准备与撰写申请材料，需要公司全套资料（建议美国），和董事详细个人资料。 5、向美国财政部递交 MSB 牌照的申请。 6、申请中途，负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题。 办理周期：1周-2周 加拿大MSB金融牌照需要满足以下条件： （1）注册成立一家加拿大公司：申请MSB金融牌照的第一步是在加拿大境内注册成立一家公司。 （2）MSB牌照的金融业务方案设计； （3）准备与撰写申请材料。申请材料包括公司注册证书、营业执照、AML/CTF政策文件等； （4）向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请； （5）申请过程中，需回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题； （6）审核通过：在FINTRAC审核通过后，企业将获得MSB金融牌照，可开展相应业务。 需要注意的是，MSB牌照持有者需定期向FINTRAC报告其业务状况和相关风险信息。持牌企业须遵守加拿大金融法规及AML/CTF相关法规，否则将面临处罚。 办理周期：8周-10周

加拿大MSB牌照的优势

1、实力的象征- 获得加拿大的监管牌照，能大大的增强平台的实力以及客户的信心；

2、规避风险- 获得金融监管机构的权威批准，您可以在加拿大开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管，规避交易风险；

 3、多元化服务- 加拿大 MSB牌照准许开展ICO交易平台币币交易与合约期货，场外OTC法币业务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务；

4、市场条件优越- 加拿大在教育、政府的透明度、社会自由度、生活品质及经济自由的国际排名都名列前茅，加拿大本身就是一个经济项目发展的理想注册地。

 加拿大MSB牌照要求

由于加拿大的加密货币公司必须注册货币服务业务(MSB)，因此必须满足MSB的要求。

合规计划

1.在加拿大经营的所有货币服务企业都必须实施 合规项目 ，以表明他们遵守犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法案 (PCMLTFA) 和相关法规提供的标准。

2.加拿大加密货币公司必须实施合规计划的以下要素：

任命合规官以实施合规计划。

3.建立和应用定期更新并由高级官员批准的合规政策。

4.对商业活动进行风险评估，以监控和记录洗钱和恐怖活动融资等犯罪活动的风险。

5.为员工和其他相关人员制定、维护和提供合规培训计划。

6.至少每 2 年审查一次合规计划。

7.合规官可以是加密货币公司的高级经理或所有者，他们了解业务运营和结构、业务部门的 ML/TF 风险以及 PCMLTFA 和相关法规的要求。指定的合规官不应直接参与资金管理。

尽职调查

所有货币服务企业都必须在某些活动和交易中验证其客户的身份，并进行客户尽职调查。

通常，在以下情况下必须进行：

1.收到超过 10,000 美元的大额现金交易

2.收到超过 10,000 美元的大型加密货币交易

3.可疑交易

4.转移价值相当于 1,000 美元或更多的加密货币

5.交换价值相当于 1,000 美元或更多的加密货币

​6.向受益人汇出相当于 1,000 美元或更多的加密货币

7.验证客户身份涉及确保客户提供的信息由身份证明文件证实。

此外，货币服务业务必须遵守以下规定：

1.货币服务企业在与客户建立业务关系时必须进行 持续监控 。加密货币公司在需要第二次验证客户身份或与同样提供货币服务业务的客户签订服务协议时，被视为已与客户建立业务关系。

2.货币服务企业必须采取措施验证作为企业实体的客户的受益所有人信息的准确性。受益所有人是直接或间接拥有或控制公司至少 25% 股份或投票权的个人。

3.货币服务企业必须做出 第三方决定 来判断第三方是否参与了他们的商业交易、大额现金或虚拟货币交易活动。这可以通过要求客户表明他们是否代表另一个实体或是否另一个人或实体将管理交易来完成。

4.货币服务企业必须采取措施确保政治公众人物 (PEP)、国际组织负责人 (HIO) 及其家庭成员在某些活动或交易中得到确定。当客户被确定为 PEP、HIO 或 PEP/HIO 的家庭成员时，必须保留其他记录。

 结论：

• 在加拿大获得 MSB 牌照有多种充分的理由。加拿大司法管辖区为其提供了国际声誉，使该公司看起来更加安全可靠，这对任何公司来说都是一个重要方面。MSB牌照可以通过在线申请获得，而且省时，这是许多企业主所需要的。此外，对于根据 MSB 许可注册的企业来说，遵守《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案 (PCMLTFA)》以及加拿大法治规定的其他法规中提到的规则和义务非常重要。MSB 受加拿大金融交易和报告分析中心监管，企业必须在该中心注册才能申请 MSB 许可。